Money doctors エムズFP事務所

ライフプランニングとキャッシュ・フロー表作成

現在の生活を続けていくと、いつ、何に、いくら必要なのか？お金はいくら貯まるのか？保障はいくら必要なのか？教育費はいくらかかるのか？老後はどうなるのかをシュミレーションします。

個別案件として下記のご相談にも応じます。

いつ、いくらもらえる？

各種年金相談、遺族年金、障害年金、老齢年金、厚生年金、共済年金

いつ、いくらかかるの？

育児・教育（教材・塾・家庭教師）、結婚、老後生活、葬儀、法事

今どうなっている？これからどうなる？

医療費自己負担、高齢者医療保険、介護保険、高額医療費、保険外診療、混合診療

これから生活どうなるの？

経済動向、格差社会？、勝ち組負け組？、物価上昇率、インフレ懸念、金利動向

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• 金融機関の選び方と安心度　誰にでも必要なペイオフ対策って？
• 金融機関の預貯金金利と銀行格付け情報
• 国債（日本）、外債、個人向け国債、MMF、債券価格と金利と株価
• 外貨建て商品の違い・・・外貨預金（銀行）外貨建てMMF（証券）外貨建て年金（生保）
• 投資信託、REIT（不動産投資信託）、年金保険、エマージングマーケット投信
• 株式投資の基本（初心者のための株式投資）、日本株、世界株、アジア株（インド・中国）
• 商品投資、コモディティファンド、上場投資信託(ETF)
• F/X取引・為替証拠金取引

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• 生命保険・損害保険の基本形
• 現在加入中の保険診断（解説）とコンピューターが選ぶあなたの保険
• 「入れます保険」「ザ・大人の○○保険」「50～○○喜んで」（無審査）の特徴
• 年金保険・学資保険の選び方
• 火災保険・地震保険・住宅総合保険、どこが違うの？
• 各社の医療保険とその特徴
• 自動車保険はどう選ぶ？通販でも大丈夫？
• 保険会社格付け情報

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• 不動産を売りたい・買いたいがどうしよう？
• 定地借地権、不動産等価交換、不動産の評価方法
• マンション投資
• 相続税の仕組み、非課税枠、法廷相続人、物納
• 遺言書の必要性、遺言者の作り方
• 贈与税、生前贈与、相続時生産課税制度

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• 医療費控除
• 住宅ローン控除
• 保険金にかかる税金は契約者が誰かで相当違う？
• 金融商品、利子、利息、配当に対する税金は？
• 専業主婦のアルバイトの非課税枠は？
• 退職金の税金は？
• 不動産の売却にかかる税金は？

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住宅ローンは、おまかせください。

住宅ローンといっても多種多様。だけど色々な銀行を相談して歩くのも大変でわかりにくい。私たちエムズは、中立的な立場で、お客様にマッチした住宅ローンをご提案します。もちろん借り換えのご相談も可能です。

もう銀行に行かなくても住宅ローンの申し込みができる時代です
夢の実現に向けてお客様に10大メリットを提供します。

1. ご自宅でも、職場でも、展示場でも担当者がお伺いしお話しさせていただきます
2. いつかは建てたいんだけど…そんな漠然とした状態から相談に乗ります。
3. まずは借入可能か？いくらまで借りられるかの目安をすばやくお応えします。
4. 今難しくても、どうすれば夢が実現するかをご提案できます。(得意です)
5. 固定・変動・フラット・ミックスの違いや住宅減税がよくわかります。(重要)
6. 3大疾病、5大慢性疾患、両方合わせた8大疾病特約の違いがよくわかります。
7. 保証料、団信費用、繰上返済費用、火災・地震保険のことがよくわかります。
8. 住宅資金以外についてのアドバイスができます。（教育費・年金・相続・納税）
9. 生命保険・医療保険・自動車・損害保険などのコストダウンの提案ができます。
10. 頭金が足りない方への対策提案ができます。(得意です)

主要情報がそろっています。
（SBIモーゲージ・東京スター銀行・ソニー銀行・新生銀行・地元銀行・信金・信組・JA）

まずはお電話もしくはメールにてお問い合わせご相談を

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• 利益は借り入れ返済か内部保留か・・・多くの経営者は返済したがるが・・・
• 社員の福利厚生と退職金積立
• なぜ官僚、公務員は何度も天下りを繰り返すのか？
• 退職金制度廃止企業のメリット・デメリットと401kプランについて
• 多くの黒字企業で活用している金融商品とは？
• 多くの赤字企業で利用する生命保険とは？
• 自社株対策・納税資金の準備
• 人事制度コンサルティング
• 職能資格制度の導入と人事考課者訓練
• 社員教育制度コンサルティング
• 各種研修企画・運営・講師派遣

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• 金融機関への同行（隣にいるだけで担当者に相当プレッシャーがかかります）
• 住宅メーカー、不動産業者への同行
• 投資会社、商品取引会社の窓口として利用（「顧問FPに言ってくれ」この一言でOKです）
• 社員へのライフプランニングサービス（収入が増えないのなら支出を押さえましょう）
• 個別投資アドバイザーとして活用（必ず利益を保証するものではありません）
• 各種イベントでの講演依頼（研修会、労働組合、町内会、PTA、学校）

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