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あなたの人生の 経済の問題をサポートします。

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ライフプランニング

ライフプランニングとキャッシュ・フロー表作成

現在の生活を続けていくと、いつ、何に、いくら必要なのか？お金はいくら貯まるのか？保障はいくら必要なのか？教育費はいくらかかるのか？老後はどうなるのかをシュミレーションします。

個別案件として下記のご相談にも応じます。

いつ、いくらもらえる？
各種年金相談、遺族年金、障害年金、老齢年金、厚生年金、共済年金
いつ、いくらかかるの？
育児・教育（教材・塾・家庭教師）、結婚、老後生活、葬儀、法事
今どうなっている？これからどうなる？
医療費自己負担、高齢者医療保険、介護保険、高額医療費、保険外診療、混合診療
これから生活どうなるの？
経済動向、格差社会？、勝ち組負け組？、物価上昇率、インフレ懸念、金利動向

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資産運用・お金の殖やし方

  • 金融機関の選び方と安心度　誰にでも必要なペイオフ対策って？
  • 金融機関の預貯金金利と銀行格付け情報
  • 国債（日本）、外債、個人向け国債、MMF、債券価格と金利と株価
  • 外貨建て商品の違い・・・外貨預金（銀行）外貨建てMMF（証券）外貨建て年金（生保）
  • 投資信託、REIT（不動産投資信託）、年金保険、エマージングマーケット投信
  • 株式投資の基本（初心者のための株式投資）、日本株、世界株、アジア株（インド・中国）
  • 商品投資、コモディティファンド、上場投資信託(ETF)
  • F/X取引・為替証拠金取引

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保険設計・リスクマネジメント

  • 生命保険・損害保険の基本形
  • 現在加入中の保険診断（解説）とコンピューターが選ぶあなたの保険
  • 「入れます保険」「ザ・大人の○○保険」「50～○○喜んで」（無審査）の特徴
  • 年金保険・学資保険の選び方
  • 火災保険・地震保険・住宅総合保険、どこが違うの？
  • 各社の医療保険とその特徴
  • 自動車保険はどう選ぶ？通販でも大丈夫？
  • 保険会社格付け情報

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不動産活用・相続対策

  • 不動産を売りたい・買いたいがどうしよう？
  • 定地借地権、不動産等価交換、不動産の評価方法
  • マンション投資
  • 相続税の仕組み、非課税枠、法廷相続人、物納
  • 遺言書の必要性、遺言者の作り方
  • 贈与税、生前贈与、相続時生産課税制度

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お役立ち節税情報

  • 医療費控除
  • 住宅ローン控除
  • 保険金にかかる税金は契約者が誰かで相当違う？
  • 金融商品、利子、利息、配当に対する税金は？
  • 専業主婦のアルバイトの非課税枠は？
  • 退職金の税金は？
  • 不動産の売却にかかる税金は？

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住宅取得相談

住宅ローンは、おまかせください。

住宅ローンといっても多種多様。だけど色々な銀行を相談して歩くのも大変でわかりにくい。私たちエムズは、中立的な立場で、お客様にマッチした住宅ローンをご提案します。もちろん借り換えのご相談も可能です。

もう銀行に行かなくても住宅ローンの申し込みができる時代です
夢の実現に向けてお客様に10大メリットを提供します

  1. ご自宅でも、職場でも、展示場でも担当者がお伺いしお話しさせていただきます
  2. いつかは建てたいんだけど…そんな漠然とした状態から相談に乗ります。
  3. まずは借入可能か？いくらまで借りられるかの目安をすばやくお応えします。
  4. 今難しくても、どうすれば夢が実現するかをご提案できます。(得意です)
  5. 固定・変動・フラット・ミックスの違いや住宅減税がよくわかります。(重要)
  6. 3大疾病、5大慢性疾患、両方合わせた8大疾病特約の違いがよくわかります。
  7. 保証料、団信費用、繰上返済費用、火災・地震保険のことがよくわかります。
  8. 住宅資金以外についてのアドバイスができます。（教育費・年金・相続・納税）
  9. 生命保険・医療保険・自動車・損害保険などのコストダウンの提案ができます。
  10. 頭金が足りない方への対策提案ができます。(得意です)

主要情報がそろっています。
（SBIモーゲージ・東京スター銀行・ソニー銀行・新生銀行・地元銀行・信金・信組・JA）

まずはお電話もしくはメールにてお問い合わせご相談を

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法人のお客様

  • 必ず必要なペイオフ対策
  • 利益は借り入れ返済か内部保留か・・・多くの経営者は返済したがるが・・・
  • 社員の福利厚生と退職金積立
  • なぜ官僚、公務員は何度も天下りを繰り返すのか？
  • 退職金制度廃止企業のメリット・デメリットと401kプランについて
  • 多くの黒字企業で活用している金融商品とは？
  • 多くの赤字企業で利用する生命保険とは？
  • 自社株対策・納税資金の準備
  • 人事制度コンサルティング
  • 職能資格制度の導入と人事考課者訓練
  • 社員教育制度コンサルティング
  • 各種研修企画・運営・講師派遣

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FPの賢い活用方法

  • 金融機関への同行（隣にいるだけで担当者に相当プレッシャーがかかります）
  • 住宅メーカー、不動産業者への同行
  • 投資会社、商品取引会社の窓口として利用（「顧問FPに言ってくれ」この一言でOKです）
  • 社員へのライフプランニングサービス（収入が増えないのなら支出を押さえましょう）
  • 個別投資アドバイザーとして活用（必ず利益を保証するものではありません）
  • 各種イベントでの講演依頼（研修会、労働組合、町内会、PTA、学校）

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